Електронно-информационна система за предупреждение от несъстоятелност

Електронно-информационна система за ранно предупреждение при вероятност от несъстоятелност

Тази електронно-информационна система е създадена в изпълнение на Наредбата за инструментите за ранно предупреждение и достъпа до информация на предприятията при вероятност от несъстоятелност, приета с ПМС № 269 от 07.12.2023 г.

Целта на системата е да Ви даде възможност сами да оцените финансовото състояние и платежоспособността на Вашето предприятие и да Ви извести за евентуално наличие на финансови затруднения, които биха могли да доведат до неплатежоспособност или несъстоятелност.

Достъпът до системата за самооценка е доброволен, безплатен, анонимен и съобразен с изискванията за поверителност и защита на обработваната информация. Данните, необходими за изчисляване на финансовите показатели на предприятието, не подлежат на обработка, запис и контрол от страна на оператора на системата.

Проверка на краткосрочна платежоспособност

Проверка на краткосрочна платежоспособност

Данните на предприятието трябва да бъдат въведени в хиляди.

Изберете валута
Изберете период от настоящата година
(Ресурси на фирмата, които участват в стопанската дейност само в един оперативен цикъл, пренасят изцяло стойността си в готовите продукти /услуги/ и се възпроизвеждат чрез замяната им с нови.)
(Задължения към трети лица със срок на погасяване под 1 година.)
(Финансови инструменти със срок до 1 г., който дават право на фирмата да получава бъдещи доходи. Включват пари, парични еквиваленти, търговски и други вземания.)
(Парични средства в касата или в банка, собственост на фирмата.)
(Принадлежи на собствениците. Равен е на стойността на активите на фирмата след изплащане на всички задължения.)
(Вземания от трети лица със срок под 1 година.)

Коефициент за обща (текуща) ликвидност

Коефициент за бърза ликвидност

Коефициент за незабавна ликвидност

Коефициент за абсолютна ликвидност

Коефициент за финансова маневреност

Показател за финансово равновесие

Резултат Red - Green

Резултат

Показателите за краткосрочна платежоспособност на Вашето предприятие са в нормата. То без проблеми може да обслужва заемите си.

Резултат

Показателите за краткосрочна платежоспособност на Вашето предприятие са под нормата. То не може да обслужва заемите си.

Резултат

Показателите за краткосрочна платежоспособност на Вашето предприятие са под нормата. То не може да обслужва заемите си.

Резултат Mixed

Резултат 

Налице са проблеми с краткосрочната платежоспособност на Вашето предприятие. Това е индикатор за възможни затруднения при обслужване на заемите.

Резултат 

Налице са проблеми с краткосрочната платежоспособност на Вашето предприятие. Това е индикатор за възможни затруднения при обслужване на заемите.

Резултат 

Налице са проблеми с краткосрочната платежоспособност на Вашето предприятие. Това е индикатор за възможни затруднения при обслужване на заемите.

Резултат 

Налице са проблеми с краткосрочната платежоспособност на Вашето предприятие. Това е индикатор за възможни затруднения при обслужване на заемите.

Резултат 

Налице са проблеми с краткосрочната платежоспособност на Вашето предприятие. Това е индикатор за възможни затруднения при обслужване на заемите.

Резултат 

Налице са проблеми с краткосрочната платежоспособност на Вашето предприятие. Това е индикатор за възможни затруднения при обслужване на заемите.

Резултат

Налице са проблеми с краткосрочната платежоспособност на Вашето предприятие. Това е индикатор за възможни затруднения при обслужване на заемите.

Резултат

Налице са проблеми с краткосрочната платежоспособност на Вашето предприятие. Това е индикатор за възможни затруднения при обслужване на заемите.

Резултат 

Налице са проблеми с краткосрочната платежоспособност на Вашето предприятие. Това е индикатор за възможни затруднения при обслужване на заемите.

Резултат

Налице са проблеми с краткосрочната платежоспособност на Вашето предприятие. Това е индикатор за възможни затруднения при обслужване на заемите.

Резултат

Налице са проблеми с краткосрочната платежоспособност на Вашето предприятие. Това е индикатор за възможни затруднения при обслужване на заемите.

Резултат 

Налице са проблеми с краткосрочната платежоспособност на Вашето предприятие. Това е индикатор за възможни затруднения при обслужване на заемите.
Проверка на дългосрочната платежоспособност

Проверка на дългосрочната платежоспособност

Данните на предприятието трябва да бъдат въведени в хиляди за настоящата година.

Изберете валута
(Принадлежи на собствениците. Равен е на стойността на активите на фирмата след изплащане на всички задължения.)
(Включва задълженията на фирмата. Не е собственост на фирмата, а е взет под формата на дълг към трети лица.)
(Паричен израз на притежаваното имущество (на вложените активи) на фирмата. Той е сумата на собствения и привлечения капитал.)
(Ресурси на фирмата, които престояват сравнително дълго във фирмата (повече от един оперативен цикъл), използват се многократно и пренасят стойността си на части върху разходите.)
(Задължения към трети лица със срок на погасяване над 1 година.)

Коефициент на платежоспособност

Коефициент за финансова автономност на база общия капитал

Коефициент за финансова автономност на база постоянен капитал

Коефициент на финансова задлъжнялост

Коефициент на покритие на дълготрайните (нетекущите) активи

Резултат Red - Green

Резултат

Вашето предприятие е в много добро финансово състояние.

Показателите за дългосрочна платежоспособност на предприятието са в норма. То може да обслужва задълженията си и не е заплашено от несъстоятелност.

Резултат

Възможно е да изпраднете в несъстоятелност.

Вашето предприятие е в лошо финансово състояние и среща сериозни затруднения при обслужване на задълженията си. Неговите показатели за дългосрочна платежоспособност са под нормата.

Резултат Mixed

Резултат 

Налице са проблеми с дългосрочната платежоспособност на Вашето предприятие. Това е индикатор за възможни затруднения при обслужване на заемите.

Резултат 

Налице са проблеми с дългосрочната платежоспособност на Вашето предприятие. Това е индикатор за възможни затруднения при обслужване на заемите.

Резултат 

Налице са проблеми с дългосрочната платежоспособност на Вашето предприятие. Това е индикатор за възможни затруднения при обслужване на заемите.

Резултат 

Налице са проблеми с дългосрочната платежоспособност на Вашето предприятие. Това е индикатор за възможни затруднения при обслужване на заемите.

Резултат 

Налице са проблеми с дългосрочната платежоспособност на Вашето предприятие. Това е индикатор за възможни затруднения при обслужване на заемите.

Резултат

Налице са проблеми с дългосрочната платежоспособност на Вашето предприятие. Това е индикатор за възможни затруднения при обслужване на заемите.

Section

За проверка на предходен период, попълнете всички полета в таблицата и натиснете "Провери" след това "Проверка за предишен период".

ОБЩ РЕЗУЛТАТ:

ВАШЕТО ПРЕДПРИЯТИЕ Е В МНОГО ДОБРО ФИНАНСОВО СЪСТОЯНИЕ.

ПОКАЗАТЕЛИТЕ ЗА КРАТКОСРОЧНА И ДЪЛГОСРОЧНА ПЛАТЕЖОСПОСОБНОСТ НА ПРЕДПРИЯТИЕТО СА В НОРМАТА. ТО МОЖЕ ДА ОБСЛУЖВА ЗАДЪЛЖЕНИЯТА СИ И НЕ Е ЗАПЛАШЕНО ОТ НЕСЪСТОЯТЕЛНОСТ.

ВЪЗМОЖНО Е ДА ИЗПАДАТЕ В НЕСЪСТОЯТЕЛНОСТ.

ВАШАТА ПРЕДПРИЯТИЕ Е В ЛОШО ФИНАНСОВО СЪСТОЯНИЕ И СРЕЩА СЕРИОЗНИ ЗАТРУДНЕНИЯ ПРИ ОБСЛУЖВАНЕ НА  ЗАДЪЛЖЕНИЯТА СИ. НЕГОВИТЕ ПОКАЗАТЕЛИ ЗА КРАТКОСРОЧНА И ДЪЛГОСРОЧНА ПЛАТЕЖОСПОСОБНОСТ СА ПОД НОРМАТА.

ВАШЕТО ПРЕДПРИЯТИЕ Е В УМЕРЕНО ДОБРО ФИНАНСОВО СЪСТОЯНИЕ.

ОСНОВНАТА ЧАСТ ОТ ПОКАЗАТЕЛИТЕ ЗА КРАТКОСРОЧНА И ДЪЛГОСРОЧНА ПЛАТЕЖОСПОСОБНОСТ НА ПРЕДПРИЯТИЕТО СА В НОРМАТА, НО ДРУГИ СА ПОД НЕЯ. ТО МОЖЕ ДА ОБСЛУЖВА ЗАЕМИТЕ СИ И НЕ Е ЗАПЛАШЕНО ОТ НЕСЪСТОЯТЕЛНОСТ, НО СА НЕОБХОДИМИ УСИЛИЯ ЗА ПОДОБРЯВАНЕ НА ФИНАНСОВОТО МУ СЪСТОЯНИЕ.

УМЕРЕН РИСК ОТ НЕСЪСТОЯТЕЛНОСТ.

ПОКАЗАТЕЛИТЕ ЗА ДЪЛГОСРОЧНА ПЛАТЕЖОСПОСОБНОСТ НА ВАШЕТО ПРЕДПРИЯТИЕ СА В НОРМАТА, НО СА НАЛИЦЕ ПРОБЛЕМИ С НЕГОВАТА КРАТКОСРОЧНА ПЛАТЕЖОСПОСОБНОСТ. ТОВА Е ИНДИКАТОР ЗА ВЪЗМОЖНИ ЗАТРУДНЕНИЯ ПРИ ОБСЛУЖВАНЕ НА ЗАЕМИТЕ.

ВИСОК РИСК ОТ НЕСЪСТОЯТЕЛНОСТ.

ПОКАЗАТЕЛИТЕ ЗА КРАТКОСРОЧНА ПЛАТЕЖОСПОСОБНОСТ НА ВАШЕТО ПРЕДПРИЯТИЕ СА В НОРМАТА, НО СА НАЛИЦЕ ПРОБЛЕМИ С НЕГОВАТА ДЪЛГОСРОЧНА ПЛАТЕЖОСПОСОБНОСТ. ТОВА Е ИНДИКАТОР ЗА ВЪЗМОЖНИ СЕРИОЗНИ ЗАТРУДНЕНИЯ ПРИ ОБСЛУЖВАНЕ НА ЗАЕМИТЕ.

Показатели за дългосрочна платежоспособност

Коефициент на платежоспособност
Показва с колко лева собствен капитал фирмата покрива всеки лев свой дълг (привлечен капитал). Дава представа за способността й да изплаща дълговете си. Трябва да е ≥ 1, но препоръчителна стойност е 2÷3.
Показва какъв е дела на собствения капитал в общия капитал на фирмата. Дава представа за степента на нейната зависимост от дългове. Трябва да е ≥ 0,5. 
Показва какъв е дела на собствения капитал в постоянния капитал на фирмата. Дава представа за степента на нейната зависимост от дългове. Трябва да е ≥ 0,6.
Показва доколко собствения капитал на фирмата покрива дълга й (привлечения капитал). Дава представа за задлъжнялостта на фирмата и способността й да изплаща дълговете си. Трябва да е ≤ 1, но препоръчителна стойност е 0,33 ÷ 0,5. 
Показва доколко дълготрайните активи на фирмата се обезпечават със собствен капитал и дългосрочни задължения.
Трябва да е > 1.

Показатели за краткосрочна платежоспособност

Коефициент за обща (текуща) ликвидност
Показва каква част от текущите си задължения фирмата може да изплати с наличните си краткотрайни активи.
Трябва да е 1÷3.
Показва каква част от текущите си задължения фирмата може бързо да изплати с наличните си краткосрочни вземания, краткотрайни финансови активи и парични средства.
Трябва да е 0,6 ÷ 0,7.
Показва каква част от текущите си задължения фирмата може да изплати незабавно с наличните си краткотрайни финансови активи и парични средства.
Трябва да е 0,3 ÷ 0,4.
Показва каква част от текущите си задължения фирмата може пряко да изплати с наличните си парични средства.
Трябва да е > 0,2.
Показва дела на динамичната част на активите на фирмата (с която може да се маневрира) в собствения й капитал. 
Трябва да е > 0,1.
Изисква стойността на краткотрайните активи на фирмата да превишава стойността на краткосрочните й задължения, както и стойността на постоянния капитал да превишава стойността на дълготрайните й активи. Трябва да е > 0.